Narcotráfico en México

Variantes del lavado de dinero se presentan en México: la más reciente es la proliferación de credos religiosos para introducir al sistema financiero las ganancias obtenidas por actividades ilícitas.

El informe “El lavado de dinero en México, escenarios, marco legal y propuestas legislativas”, elaborado por el Centro de Estudios Sociales y de Opinión Pública de la Cámara de Diputados, recuerda que la Secretaría de Hacienda clasifica en las operaciones relevantes a todas aquellas que amparen un monto mayor a los 10,000 dólares, independientemente de que existan o no elementos que las vinculen con esquemas de lavado de dinero.

Destaca que durante el 2008 esas operaciones ascendieron a 6.5 millones.

Precisa que de acuerdo con Marcelo Decoud, director regional para América Latina y el Caribe de la Asociación Internacional de Cumplimiento a los Objetivos de Combate al Lavado de Dinero, existen nuevas formas de blanqueo de recursos utilizadas por organizaciones criminales, como las vinculadas a actividades aparentemente religiosas que tienen representaciones en varios países de la región, en donde -según el especialista- las agrupaciones que blanquean el dinero depositan en el banco fuertes sumas en efectivo que argumentan haber recibido de sus fieles como donativos.

Otra de las modalidades más novedosas consiste en el uso de tarjetas de débito o de prepago en las que hacen depósitos diarios y otras personas retiran esos mismos depósitos desde otros países, lo cual permite mover grandes cantidades de efectivo de una nación a otra, prácticamente sin ningún control. Una variante más, indica el documento, es la conocida como pitufeo, la cual consiste en fraccionar trasferencias bancarias con depósitos de poco dinero en muchas cuentas y que los titulares de esas cuentas a su vez giren cheques hacia una misma cuenta concentradora para después enviarlo hacia otros países.

El estudio de la Cámara de Diputados hace referencia a un reporte del Banco Interamericano de Desarrollo, que estima que el lavado de dinero de América Latina y el Caribe oscila entre 2.5 y 6.3% del PIB regional y para el 2004 estima que entre 500,000 millones y 1 billón de dólares eran blanqueados cada año en todo el mundo por narcotraficantes, comerciantes de armas y otros delincuentes.